Диверсификация капитала

Подробности

Опубликовано 21.06.2013 14:30

Просмотров: 3964

Одной из составляющих успешной работы трейдера является система управления капиталом. Главная цель данного аспекта работы – сохранение капитала, страховка, защита его от возможных рисков.

Диверсификация представляет собой эффективный способ распределения средств, позволяющий успешно справиться с данной задачей. При принятии решения о том или ином способе распределения инвестиций учитываются два фактора – прибыльность вложений и степень их риска. Для наилучшего понимания сути термина «диверсификация капитала» следует рассмотреть его области применения – это инвестиции и спекулятивная торговля на форекс.

Диверсификация капитала на форекс

Старое, знакомое каждому с детства правило «Не складывай все яйца в одну корзину» никто не отменял. Оно как нельзя лучше применимо и к спекулятивной торговле на форекс. Практически этот принцип можно изложить в следующих простых рекомендациях:

1.    Не следует открывать счет со слишком большой суммой на депозите. Денег на счету должно быть ровно столько, сколько необходимо для осуществления торговых операций. При этом не стоит обращать большое внимание на предлагаемые той или иной компанией акции, касающиеся бонусов за депонирование на определенную сумму или за величину остатка неиспользуемых средств. существует риск лишиться всего.

2.    Определив, какая сумма необходима для торговли, целесообразно регулярно выводить излишки средств, заработанные в процессе торгов – либо на другой счет, либо вообще из компании.

3.    При наличии большой суммы средств для депонирования предпочтительнее распределить ее на два счета, открытые в разных брокерских компаниях, а не положить на единственный депозит.

4.    Если вы являетесь инвестором и решили доверить ваши средства управляющим, то рационально будет по такому же принципу распределить инвестиции между несколькими управляющими.

Диверсификация капитала при инвестировании

Как уже говорилось, при выборе направления инвестирования учитываются два критерия – прибыльность и риск при капиталовложении. Здесь необходимо ознакомится со статистическими данными, в которых с одной стороны приводится рентабельность вложений (ежегодная прибыль), с другой – степень риска по десятибалльной шкале.

- драгоценные металлы, недвижимость: прибыль 5-10% , риск – 1.

- депозит в банке: доход – 20 %, риск – 2.

- инвестиционный фонд: прибыль – 30-50 %, риск – 4.

- форекс – доверительное управление: прибыль – 50-300 %, риск – 7.

- финансовая пирамида: прибыль – 1000 % и более, риск – 10.

Как видим, ничего нового – где больше прибыльность, там и большая степень риска. Правильный способ диверсифицирования капитала предполагает использование правила: сумма вложений обратно пропорциональна степени риска. При этом оптимально выбрать три и более направления для капиталовложений.

Пример распределения средств может выглядеть следующим образом:

драгоценные металлы и/или недвижимость – 60 % капитала,

инвестиционные фонды – 30 %,

доверительное управление на форекс – 10 %.